中商情報網訊：本規(guī)劃根據《中華人民共和國國民經濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》《廣東省金融改革發(fā)展“十四五”規(guī)劃》《廣州市國民經濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》編制，主要規(guī)劃未來五年我市推動金融業(yè)高質量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、行動目標、主要任務和重點項目，是推動廣州金融業(yè)高質量發(fā)展的綱領性文件。
第一章 發(fā)展基礎
第一節(jié) “十三五”時期廣州金融業(yè)發(fā)展成就
“十三五”時期，全市金融系統(tǒng)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的十九大、十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，以及習近平總書記對廣東重要講話、重要指示批示精神，認真落實省委、省政府工作要求和市委、市政府具體工作舉措，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，堅持新發(fā)展理念，堅持以金融供給側結構性改革為主線，圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務，扎實推進共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，為廣州實現(xiàn)老城市新活力和“四個出新出彩”發(fā)揮了重要支撐作用。
一、金融業(yè)綜合實力穩(wěn)步提升
2020年全市金融業(yè)增加值2234億元，居全國大城市第四位，是“十二五”期末的1.37倍，占地區(qū)生產總值（GDP）比重8.9%，自2019年以來已成為全市第四大支柱產業(yè)；金融業(yè)稅收489.3億元，是2015年的1.41倍，占總稅收比重為11.0%，稅收重點行業(yè)排名第三。2020年末，廣州地區(qū)本外幣各項存款余額6.78萬億元，各項貸款余額5.44萬億元，分別是“十二五”期末的1.58倍和1.99倍，本外幣貸款增速持續(xù)保持北上廣深津五大城市第一位；2020年社會融資規(guī)模新增1.03萬億元，是2015年的2.55倍；2020年全市保費收入1495.6億元，居全國城市第三位，是2015年的2.11倍；2020年全市證券交易額20.6萬億元，境內外上市公司累計達到201家，比“十二五”期末增加86家，“新三板”掛牌企業(yè)累計達到502家，比“十二五”期末增加355家。截至2020年末，全市持牌金融機構326家，其中法人金融機構56家，地方金融機構超過3500家，金融業(yè)總資產超過9萬億元。
二、金融服務實體經濟能力不斷增強
（一）銀行機構發(fā)揮融資主力軍作用。“十三五”時期，我市大力開展產融對接活動，引導銀行機構加大對重點項目、中小微企業(yè)及“三農”等重點領域的信貸支持力度。全市本外幣貸款余額增速長期保持兩位數增長，截至2020年末，全市本外幣貸款余額增速為15.5%，居北上廣深津五大城市第一位。不良貸款率0.98%，低于全國、全省平均水平。新冠肺炎疫情發(fā)生以來，全市金融系統(tǒng)堅決貫徹落實中央關于“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ鞑渴鸷褪∥⑹≌ぷ饕?，抓緊落實央行專項優(yōu)惠利率資金支持政策。2020年，全市共有1.3萬多家中小微企業(yè)獲得央行專項優(yōu)惠貸款330.8億元，總金額全省第一；11.8萬家企業(yè)獲得銀行機構自有資金專項優(yōu)惠貸款2600多億元，各行發(fā)放貸款的加權平均利率都顯著低于往年同期水平。為緩解中小微企業(yè)融資難題，我市出臺創(chuàng)新舉措，建立普惠貸款風險補償機制和應急轉貸機制，印發(fā)實施《廣州市普惠貸款風險補償機制管理辦法》和《廣州市企業(yè)轉貸服務中心管理辦法》，2020年6月10日普惠貸款風險補償機制開始正式運行。截至2020年末，在該項政策支持下，11家合作銀行機構已授信超過202億元，實際投放超過188億元，受惠小微企業(yè)和個體工商戶超過2.8萬家。
（二）保險業(yè)服務和保障功能明顯增強。2020年保費收入1495.6億元，居全國城市第三位，占全省保費收入的26.5%，同比增長4.97%，比全省增速高2.13個百分點。保險賠付金額454.87億元（不含分保的賠付支出），保險業(yè)總資產達5081.2億元，同比增長14.3%?！笆濉睍r期，我市積極引進保險資金，截至2020年末，保險資金在穗投資余額累計超過4000億元，主要投向廣州市重大基礎設施和廣東自貿試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)建設，以及舊城改造、新興產業(yè)發(fā)展等重大項目，有力地支持了廣州經濟轉型、產業(yè)升級。大力推動政策性農村住房保險、政策性小額貸款保證保險業(yè)務及巨災保險試點工作。推進上海保交所南方總部落戶，促進廣州商業(yè)保險、再保險、保險交易、保險基礎設施、保險場內交易市場建設等各項保險創(chuàng)新。
（三）資本市場建設實現(xiàn)重大突破。廣州期貨交易所獲批設立，為廣州打造風險管理中心、服務粵港澳大灣區(qū)戰(zhàn)略和“一帶一路”倡議打下堅實基礎。區(qū)域性股權市場完成整合，廣東股權交易中心落戶廣州，成為唯一服務全省的區(qū)域性股權交易市場。滬深交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)、中證機構間報價系統(tǒng)等全國性資本市場交易平臺均在廣州設立分支機構?！笆濉逼陂g，廣州企業(yè)通過滬深交易所、新三板市場實現(xiàn)直接融資超8900億元，其中2020年直接融資規(guī)模1843億元，占全市同期社會融資規(guī)模增量的17.9%。2020年末，廣州境內外上市公司合計201家，總市值約3.8萬億元，其中境內A股上市117家，總市值約2萬億元；新三板掛牌公司累計502家。全市注冊證券、基金、期貨總部機構13家，登記備案的私募基金管理人1746家，較2015年末分別增加4家、669家；“十三五”期間代理證券交易額累計78.4萬億元、期貨交易額25.7萬億元。證券基金期貨業(yè)對外開放持續(xù)深化。開展合格境外有限合伙人（QFLP）試點，截至2020年末累計批準11家私募基金機構試點資格；摩根大通期貨成為內地期貨公司外資股比限制取消后的國內首家外資全資控股期貨公司。
（四）地方金融穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。創(chuàng)新地方金融監(jiān)管新模式，形成“五鏈協(xié)同”監(jiān)管與服務體系，監(jiān)管質效明顯提升。2020年末共有小貸公司116家，其中互聯(lián)網小貸公司41家，居全國一線城市第一位；貸款余額296.1億元。典當行99家，典當余額22.4億元，典當總額70.8億元。融資擔保公司41家，融資擔保在保余額142.9億元。融資租賃公司2458家，資產總額1772億元。商業(yè)保理公司746家，資產總額280億元。
（五）金融功能區(qū)有力服務實體經濟。規(guī)劃構建以廣州國際金融城為核心的金融功能區(qū)空間發(fā)展格局。以金融功能區(qū)為抓手，促進產融對接效率，提高服務實體經濟能力。廣州國際金融城起步區(qū)進入全面開發(fā)建設，吸引11家金融機構購地進駐。在全國首創(chuàng)建設民間金融街，成為全國民間金融產業(yè)發(fā)展標桿和示范，公益金融試驗區(qū)、數字普惠金融監(jiān)管試驗區(qū)獲省授牌。廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)努力打造科技金融創(chuàng)新高地，集聚各類金融創(chuàng)新企業(yè)599家。廣州中小微企業(yè)金融服務區(qū)進駐機構336家。白鵝潭產業(yè)金融服務創(chuàng)新區(qū)引進了全國新三板華南服務基地等一批平臺機構。廣州創(chuàng)投小鎮(zhèn)累計引進企業(yè)近350家，被評為“2020年中國最佳基金小鎮(zhèn)”以及“廣州市示范園區(qū)”。萬博基金小鎮(zhèn)落戶各類投資基金企業(yè)354家，管理基金規(guī)模279億元。廣州溫泉財富小鎮(zhèn)入駐金融類企業(yè)152家，資金管理規(guī)模約600億元。
三、金融改革創(chuàng)新取得新突破
“十三五”時期，我市以自貿試驗區(qū)金融先行先試、綠色金融和數字金融為重點，大力推動金融改革創(chuàng)新。自貿試驗區(qū)金融創(chuàng)新83條政策落地實施，自由貿易（FT）賬戶體系在廣東省率先落地自貿試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)，截至2020年末，累計開立FT賬戶1569戶，辦理跨境結算941億元。廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)成為國務院批準的全國綠色金融改革創(chuàng)新試點，是首批五個試點區(qū)唯一的一線城市。累次考評名列前茅，成功經驗在全省復制推廣。2020年末，廣州地區(qū)銀行機構綠色貸款余額超3800億元，居全省第一；累計發(fā)行各類綠色債券超700億元，總量和增速均位列全國各試驗區(qū)第一。廣州碳排放權交易中心的碳配額現(xiàn)貨交易量累計成交突破1.72億噸，排名全國第一。獲中國人民銀行批準成為全國第二批金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點城市。成立全國首家數字金融協(xié)會。
四、地方金融監(jiān)管與風險防控成效明顯
成立地方金融監(jiān)督管理局，全面履行對小額貸款公司、融資擔保公司、商業(yè)保理公司等地方金融機構的監(jiān)管職能。建立地方金融機構從設立到日常監(jiān)管到退出的一系列制度安排，構建監(jiān)管協(xié)同機制，探索監(jiān)管科技運用。設立全國第一家地方金融風險監(jiān)測防控機構——廣州金融風險監(jiān)測防控中心，為唯一服務全省的地方金融風險監(jiān)測防控平臺。防控中心在金融監(jiān)管科技研發(fā)、應用方面走在了全國前列，受到國務院督查獎勵等多項表彰。在全國率先出臺《廣州市決勝防控金融風險攻堅戰(zhàn)三年行動計劃》，率先試點首席風險官制度等，構建金融風險防控的基礎防線。積極穩(wěn)妥開展網絡借貸風險專項整治工作，2020年全市網絡借貸信息中介機構全部停止運營，網貸風險大幅下降。大力處置化解非法集資陳案，非法集資陳案存量風險大幅出清。創(chuàng)新防范非法集資宣傳教育模式，落實非法集資舉報獎勵制度，創(chuàng)新“處非宣傳廣州模式”，獲得國家處非聯(lián)辦和廣東省處非領導小組的多次表彰和肯定。
五、金融營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化
“十三五”期間陸續(xù)制定涵蓋市場、平臺、機構、人才、環(huán)境、監(jiān)管、服務等領域的政策文件，形成了多層次、廣覆蓋、特色鮮明的金融政策體系，支持金融創(chuàng)新發(fā)展的政策與一線先進城市相比，從遠遠落后到基本持平，政策的促進引領效應日益顯現(xiàn)?！笆濉逼陂g，廣州發(fā)展集團財務公司、復星聯(lián)合健康保險股份有限公司、粵開證券股份有限公司、摩根大通期貨有限公司等12家法人金融機構獲批設立或遷入?！蛾P于支持廣州區(qū)域金融中心建設的若干規(guī)定》實施6年來，累計支出金融發(fā)展專項資金超20億元；高層次金融人才項目實施5年累計評出廣州高層次金融人才1361人，獎勵資金超過1.73億元。加強金融文化建設，建成華南地區(qū)第一家綜合性金融博物館——嶺南金融博物館。連續(xù)舉辦8屆金融圖書“金羊獎”評選，共評選78種（套）優(yōu)秀金融圖書。持續(xù)組織珠江金融論壇、珠江資本講堂活動。新設或引進廣州金羊金融研究院、亞洲金融智庫、廣州綠色金融研究院、廣州中國金融四十人研究院等一批重量級金融智庫，為共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐、推動廣州金融高質量發(fā)展提供重要智力支撐。打造高質量國際化交流合作平臺，國際金融論壇（IFF）永久會址落戶廣州南沙。常態(tài)化舉辦中國（廣州）國際金融交易·博覽會，舉辦中國風險投資論壇、金融高質量發(fā)展廣州峰會、穗港澳金融合作推介會、亞洲金融高峰論壇暨亞洲金融智庫年會、綠色金融發(fā)展論壇暨ESG前沿研究會議等高端論壇，匯聚全球智庫資源為廣州金融發(fā)展建言獻策。廣州連續(xù)9次進入“全球金融中心指數”排名，位列全球金融中心第22位。
六、推動共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐取得積極進展
高起點謀劃共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐。制定廣州市關于推進共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐實施意見、三年行動計劃。貫徹落實人民銀行等部委《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》及省實施方案，制定廣州市貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見行動方案，持續(xù)推進金融規(guī)則互聯(lián)互通等系列工作，全力推動粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、港澳保險售后服務中心等重大項目和平臺設立工作。
雖然廣州金融在“十三五”時期保持快速發(fā)展，但是也必須認識到，與上海、北京、深圳等金融先進城市相比，廣州金融還存在不小的差距。主要表現(xiàn)在：
一是金融產業(yè)貢獻與廣州經濟地位不匹配。2020年廣州GDP為2.50萬億元，分別為深圳（2.77萬億元）的90.3%、北京（3.61萬億元）的69.3%，上海（3.87萬億元）的64.6%，但金融業(yè)增加值僅為深圳的53.3%、北京的31.1%、上海的31.2%。廣州金融業(yè)增加值占GDP比重為8.9%，遠低于北京的19.9%、上海的18.5%、深圳的15.0%。
二是金融法人機構數量少，綜合實力弱。截至2020年末，廣州共有持牌金融機構326家，其中法人金融機構56家，與上海（持牌金融機構超1600家）、北京（法人金融機構超800家）、深圳（法人金融機構約200家、持牌金融機構近500家）相比存在較大差距，且廣州的法人金融機構與北京、上海、深圳同類機構相比，資產規(guī)模、綜合實力等指標差距大。
三是全國性金融市場交易平臺短板明顯。廣州全國性金融市場交易平臺只有廣州期貨交易所，正在起步階段，尚未形成功能效應，與北京、上海、深圳相比差距明顯。
四是金融高端人才缺乏。上海、北京金融從業(yè)人員分別達37萬人、54萬人，深圳金融從業(yè)人員超過20萬人，廣州約16萬人，法人金融機構少，對高端金融人才的吸引力不足。金融人才特別是領軍人才、創(chuàng)新性人才、復合型人才，產品開發(fā)、定價和風險管理人才、具有國際執(zhí)業(yè)資格的高端金融人才短缺。
專欄1 “十三五”規(guī)劃主要指標完成情況
| 指 標 | 規(guī)劃目標 | 實現(xiàn)情況 | ||
| 總體目標 | 金融業(yè)增加值占地區(qū)生產總值的比重（%） | 12 | 8.9 | |
| 金融業(yè)總資產（萬億元） | 10 | 9.06 | ||
| 金融業(yè)稅收收入（億元） | 600 | 489.3 | ||
| 打造全國金融市場交易平臺（個） | 1—2 | 1 | ||
| 培育總資產進入中國金融500強的金融機構（家） | 15 | — | ||
| 培育具有全國影響力的金融控股集團公司（家） | 1—2 | 2 | ||
| 培育上市公司（含新三板）（家） | 500 | 703 | ||
| 分行業(yè)目標 | 銀行業(yè) | 銀行機構總資產（萬億元） | 8 | 8 |
| 金融機構本外幣存款余額（萬億元） | 6 | 6.78 | ||
| 金融機構本外幣貸款余額（萬億元） | 4 | 5.44 | ||
| 證券 期貨業(yè) | 培育市場規(guī)模和競爭力居同行業(yè)前列的證券、基金、期貨法人金融機構（家） | 6 | 3 | |
| 直接融資比重（%） | 40 | 17.9 | ||
| 分行業(yè)目標 | 保險業(yè) | 保險業(yè)金融機構數（家） | 100 | 112 |
| 年保費收入（億元） | 1000 | 1495.6 | ||
| 保險深度（%） | 5 | 5.98 | ||
| 保險密度（元/人） | 6000 | 8309 | ||
| 其他 金融業(yè) | 各類類金融機構和相關組織（家） | 3000 | ＞3500 | |
第二節(jié) “十四五”時期廣州金融發(fā)展環(huán)境
“十四五”時期，廣州金融發(fā)展仍處于重要戰(zhàn)略機遇期，但機遇和挑戰(zhàn)面臨新的環(huán)境。
從國際看，當今世界正經歷百年未有之大變局，新一輪科技革命和產業(yè)變革深入發(fā)展，國際力量對比深刻調整，和平與發(fā)展仍然是時代主題，人類命運共同體理念深入人心，同時國際環(huán)境日趨復雜，不穩(wěn)定性不確定性明顯增加，新冠肺炎疫情影響廣泛深遠，世界經濟陷入低迷期，經濟全球化遭遇逆流，全球能源供需版圖深刻變革，國際經濟政治格局復雜多變，世界進入動蕩變革期，單邊主義、保護主義、霸權主義對世界和平與發(fā)展構成威脅。與此同時，全球金融風險持續(xù)積聚，新一輪寬松貨幣政策推高全球債務水平，國際金融市場波動加劇，金融風險輸入和跨境傳導隱患增加。
從國內看，當前和今后一個時期，我國發(fā)展仍然處于重要戰(zhàn)略機遇期，但機遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化?！笆奈濉睍r期是我國開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標進軍的第一個五年。我國已轉向高質量發(fā)展階段，制度優(yōu)勢顯著，治理效能提升，社會大局穩(wěn)定，經濟長期向好，物質基礎雄厚，人力資源豐富，市場空間廣闊，發(fā)展韌性強勁，具有多方面的優(yōu)勢和條件。得益于我國經濟總量增長，金融市場規(guī)模有望持續(xù)擴大。在貫徹新發(fā)展理念、構建新發(fā)展格局的大背景下，金融機構更注重回歸服務實體經濟和差異化發(fā)展，融資結構將更加優(yōu)化，直接融資占比上升，形成多層次、廣覆蓋、有差異的金融體系，科技金融、綠色金融、數字金融、普惠金融、跨境金融等迎來新的發(fā)展機遇，金融支持經濟高質量發(fā)展的能力和體系進一步完善。但是“十四五”時期我國的金融安全形勢仍然十分復雜，金融監(jiān)管面臨新的嚴峻挑戰(zhàn)。受多重因素影響，金融業(yè)市場結構、經營理念和服務方式與高質量發(fā)展要求還存在差距；現(xiàn)代科技已經并將進一步對金融業(yè)態(tài)帶來巨大改變，數字貨幣、網絡安全、信息保護已成為金融監(jiān)管的全新課題；金融體系內部風險和隱患并未徹底消除，疫情沖擊下新老問題相互交織疊加；金融監(jiān)管資源不足，金融監(jiān)管的專業(yè)化、國際化水平有待提升，金融基礎設施助力監(jiān)管的有效性不足，基層監(jiān)管力量較為薄弱。
伴隨以上新變化、新特征、新趨勢，廣州金融業(yè)發(fā)展不平衡、不充分的矛盾依然突出，金融業(yè)綜合競爭力不強，引領型航母型法人金融機構欠缺，金融高端人才缺乏，金融資源配置能力偏弱，金融對科技創(chuàng)新等關鍵領域的支撐作用有待進一步提高。此外，國內以城市為主體的區(qū)域競爭更加激烈，金融資源集聚城市競爭優(yōu)勢更加明顯，多個區(qū)域中心加大力度吸引金融資源集聚，廣州金融發(fā)展面臨更大外部競爭壓力。廣州必須在“十四五”時期大力推動補短板、強弱項，努力實現(xiàn)金融業(yè)高質量發(fā)展。
綜合分析研判，“十四五”時期，盡管我市金融業(yè)發(fā)展面臨的形勢更加錯綜復雜，不確定性顯著提升，但從金融業(yè)發(fā)展總體情況看，我市已構建門類齊全、結構合理、服務高效、安全穩(wěn)健的現(xiàn)代金融服務體系，且有雄厚的經濟實力、良好的產業(yè)基礎、優(yōu)越的區(qū)位特質和稟賦等支撐，金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎堅實。國家大力支持粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)建設，省委、省政府推動廣州、深圳“雙城聯(lián)動”，以支持深圳同等力度支持廣州發(fā)展，多個重大歷史機遇形成疊加效應，對廣州金融發(fā)展極為有利。此外，近年來我市先后獲批國家多項金融改革創(chuàng)新試點，出臺了一系列金融扶持政策，取得良好效果，各區(qū)也出臺了力度較大的相關金融扶持政策，形成市區(qū)政策疊加效應，為提升我市金融資源配置能力提供了重要支撐?！笆奈濉睍r期，我市金融仍然處于重要戰(zhàn)略機遇期，我們必須用全面辯證長遠眼光看待新發(fā)展階段的新機遇新挑戰(zhàn)，增強機遇意識和風險意識，樹立底線思維，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，服務構建新發(fā)展格局，推動金融高質量發(fā)展，不斷提升金融服務實體經濟質效，助推經濟高質量發(fā)展，在危機中育先機、于變局中開新局，抓住機遇、應對挑戰(zhàn)，堅定信心、奮勇前進。
第二章 總體要求
第一節(jié) 指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實黨的十九大，十九屆二中、三中、四中、五中全會和習近平總書記對廣東系列重要講話和重要指示批示精神，堅定不移貫徹創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，以推動金融高質量發(fā)展為主題，以深化金融供給側結構性改革為主線，圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務，推動共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，構建與廣州作為粵港澳大灣區(qū)核心引擎功能相適應的現(xiàn)代金融服務體系，為我市加快建設國際大都市，實現(xiàn)老城市新活力、“四個出新出彩”提供強大的金融支持。高標準建設廣州期貨交易所，發(fā)展完整的期貨產業(yè)鏈，吸引全球投資者和各類企業(yè)廣泛參與，探索形成國際標準，打造風險管理中心。加快推進金融高端集聚功能區(qū)建設，匯集機構、人才、業(yè)務和資金，建設面向全球的財富管理中心和具有重要影響力的國際化金融資源配置中心。支持廣州推進數字金融創(chuàng)新發(fā)展，創(chuàng)建數字金融標桿城市。以廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設為核心，加快完善綠色金融機構體系、創(chuàng)新綠色金融服務產品、拓寬綠色融資渠道，建設引領全國、影響全球的綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地。加快構建完善的地方金融監(jiān)管體制機制，防范化解重大金融風險。
第二節(jié) 發(fā)展目標
一、 2035年遠景目標
展望2035年，廣州形成配置高效、便利安全、生態(tài)優(yōu)良、充滿活力的現(xiàn)代金融服務體系，成為粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐的核心引擎，大灣區(qū)資產管理中心、綠色金融創(chuàng)新中心、數字金融科創(chuàng)中心、科技金融創(chuàng)新中心、跨境投融資服務中心、金融要素區(qū)域交易中心地位更加凸顯。金融綜合實力大幅躍升，金融業(yè)增加值、存款和貸款余額、保費收入邁上新的大臺階，金融服務實體經濟能力顯著增強，科技金融、普惠金融、綠色金融、數字金融等全面發(fā)展，全球金融資源配置能力和核心競爭力顯著提升，金融國際化程度更高，形成更高水平對外開放新格局，國際合作和競爭優(yōu)勢顯著增強，建成具有全球影響力的金融資源配置中心、財富管理中心和風險管理中心，成為具有重要影響力的全球金融中心城市。金融風險防控體系功能完善，金融運行安全、質優(yōu)、高效。
二、“十四五”時期主要目標
（一）總體目標。
緊緊圍繞廣州實現(xiàn)老城市新活力、推動“四個出新出彩”取得決定性重大成就，國家中心城市和綜合性門戶城市建設上新水平，國際商貿中心、綜合交通樞紐、科技教育文化醫(yī)療中心功能大幅增強，省會城市、產業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新和宜居環(huán)境功能全面強化，城市發(fā)展能級和核心競爭力顯著提升，粵港澳大灣區(qū)區(qū)域發(fā)展核心引擎作用充分彰顯，樞紐之城、實力之城、創(chuàng)新之城、智慧之城、機遇之城、品質之城更加令人向往的主要目標，不斷提升金融服務實體經濟能力，實現(xiàn)產業(yè)、金融和科技融合發(fā)展。發(fā)揮金融調配和優(yōu)化社會資源流向的作用，引導各類資源投資關鍵核心技術突破、經濟數字化和智能化轉型等關鍵領域，支持居民財產性收入增長和消費升級，更好地服務構建新發(fā)展格局，使金融成為經濟高質量發(fā)展的關鍵支撐，金融業(yè)發(fā)展能級和核心競爭力明顯提升，建設粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐核心引擎取得新成效，全球金融中心城市建設不斷邁上新臺階。到2025年，金融綜合實力明顯提升，金融服務實體經濟能力不斷增強，全市金融業(yè)增加值占GDP的比重達9.5%；金融業(yè)總資產突破11萬億元；法人金融機構競爭力和影響力不斷增強，金融業(yè)稅收收入達700億元；金融交易平臺輻射力明顯提升，打造1—2個全國性的交易平臺；培育1—2家具有全國影響力的持牌金融控股集團公司；金融業(yè)從快速發(fā)展轉向高質量發(fā)展，金融業(yè)服務實體經濟質效進一步提升，全市金融業(yè)發(fā)展不平衡、不充分問題明顯改善，金融供給側結構性改革取得實效。
（二）行業(yè)目標。
1. 銀行業(yè)。繼續(xù)發(fā)揮融資主力軍作用，信貸對實體經濟尤其是國家戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度不斷加大。到2025年，銀行業(yè)總資產達到9.6萬億元，金融機構本外幣存貸款規(guī)模分別超過9萬億元和7萬億元，綠色貸款余額實現(xiàn)較快增長。
2. 保險業(yè)。保險社會管理功能進一步顯現(xiàn)，養(yǎng)老保險、健康險、農業(yè)保險、巨災險等快速發(fā)展，為經濟健康運行提供可靠的風險轉移和保險保障支持。到2025年，各類保險機構達到115家，年保費收入超過1800億元，保險深度超過6%，保險密度超過10000元/人。
3. 證券基金期貨業(yè)。多層次資本市場體系不斷健全，融資功能不斷增強，上市公司數量不斷擴大，質量持續(xù)提升，到2025年，上市公司（含新三板掛牌）累計達到800家以上；培育發(fā)展6家以上市場規(guī)模和競爭力居同行業(yè)前列的證券、基金、期貨業(yè)法人金融機構；綠色債券累計發(fā)行超過1400億元；融資結構不斷優(yōu)化，直接融資占社會融資總量的比例提高到25%以上。
4. 地方金融業(yè)。到2025年，各類地方金融機構達4000家以上，建立比較完善的監(jiān)管體制機制，積極推動有條件的領域加快發(fā)展，打造行業(yè)標桿，并與銀行、證券、保險等共同構成多層次的金融組織和市場體系。
專欄2 “十四五”時期金融發(fā)展主要指標
| 指 標 | 2020年 | 2025年 | ||
| 總體 目標 | 金融業(yè)增加值占地區(qū)生產總值的比重（%） | 8.9 | 9.5 | |
| 金融業(yè)總資產（萬億元） | 9.06 | 11 | ||
| 金融業(yè)稅收收入（億元） | 489.3 | 700 | ||
| 打造全國性交易平臺（個） | 1 | 1—2 | ||
| 培育具有全國影響力的持牌金融控股集團公司（家） | 0 | 1—2 | ||
| 分行業(yè) 目標 | 銀行業(yè) | 銀行機構總資產（萬億元） | 8 | 9.6 |
| 金融機構本外幣存款余額（萬億元） | 6.78 | 9 | ||
| 金融機構本外幣貸款余額（萬億元） | 5.44 | 7 | ||
| 保險業(yè) | 保險業(yè)金融機構數（家） | 112 | 115 | |
| 年保費收入（億元） | 1495.6 | 1800 | ||
| 保險深度（%） | 5.98 | ＞6 | ||
| 保險密度（元/人） | 8309 | ＞10000 | ||
| 證券基金期貨業(yè) | 掛牌上市公司（含新三板）（家） | 703 | 800 | |
| 培育市場規(guī)模和競爭力居同行業(yè)前列的證券、基金、期貨法人金融機構（家） | 3 | 6 | ||
| 直接融資比重（%） | 17.9 | 25 | ||
| 綠色債券累計發(fā)行（億元） | 705 | 1400 | ||
| 地方 金融業(yè) | 地方金融機構（家） | ＞3500 | ＞4000 | |
第三章 共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，增強金融資源配置能力
第一節(jié) 建設六大中心
一、建設大灣區(qū)資產管理中心
（一）構建資產管理業(yè)務組織體系。大力引進境內外資產管理類金融機構，積極培育和發(fā)展本土資產運營、財富管理等金融機構。鼓勵在穗金融機構針對大灣區(qū)建設需求開展資產管理業(yè)務，滿足居民與企業(yè)投融資需求，優(yōu)化社會融資結構。
（二）推動大灣區(qū)跨境資產管理業(yè)務創(chuàng)新。吸引港澳金融機構擴大在穗業(yè)務，引進港澳先進的財富管理模式。鼓勵金融機構針對大灣區(qū)居民和企業(yè)需求開展跨境資產管理、財富管理業(yè)務和產品創(chuàng)新。鼓勵金融機構積極推動基礎設施不動產信托投資基金（REITs）等金融產品創(chuàng)新，建立我市REITs項目儲備庫。繼續(xù)推進QFLP業(yè)務，吸引更多外商投資股權投資類企業(yè)在穗集聚發(fā)展。推進廣東自貿試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)開展合格境內有限合伙人（QDLP）試點，推進大灣區(qū)跨境資產管理業(yè)務發(fā)展。
（三）支持專業(yè)中介服務行業(yè)發(fā)展。構建審計、律師、公證、會計、咨詢等資產管理、財富管理高端中介服務體系，發(fā)展資本中介、擔保增信、金融信息與研究等新型中介業(yè)務。加強培育和引進資產管理和財富管理人才，為港澳地區(qū)資產管理和財富管理專業(yè)人才來穗工作營造良好環(huán)境。
二、建設大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新中心
（一）深化綠色金融改革創(chuàng)新。完善綠色金融市場體系，加強綠色金融產品創(chuàng)新力度；穩(wěn)步推進碳排放權抵質押貸款、基于林業(yè)碳匯的生態(tài)補償等碳金融業(yè)務創(chuàng)新。
（二）拓展綠色金融產融對接范圍。優(yōu)化廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)融資對接系統(tǒng)，提高綠色金融產融對接效率，推動系統(tǒng)向大灣區(qū)金融機構開放，實現(xiàn)大灣區(qū)綠色企業(yè)和項目信息共享。
（三）深化大灣區(qū)綠色金融合作。加強在穗金融機構與港澳同業(yè)的綠色金融合作。發(fā)揮廣州綠色金融改革創(chuàng)新先行優(yōu)勢，建立完善粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作機制。探索在粵港澳大灣區(qū)構建統(tǒng)一的綠色金融標準。
三、建設大灣區(qū)數字金融科創(chuàng)中心
（一）加快金融業(yè)態(tài)數字化轉型。推進數字科技與金融業(yè)態(tài)深度融合，支持鼓勵各類金融機構運用數字技術創(chuàng)新優(yōu)化金融產品服務、經營模式、業(yè)務流程、系統(tǒng)平臺等，促進金融要素資源最優(yōu)配置，不斷增強金融服務精準性、便利性、高效性，推動金融發(fā)展提質增效、降低成本、惠民利企、安全可控，提升金融有效服務實體經濟能力。
（二）培育發(fā)展數字金融產業(yè)體系。設立創(chuàng)新型、多元化、區(qū)域性數字金融產業(yè)發(fā)展服務平臺，建設金融科技產業(yè)聚集區(qū)，聚合金融場景、數字技術、數據要素、算法算力等核心資源，大力發(fā)展數字普惠金融，推進企業(yè)信用信息與融資平臺對接，支持產業(yè)鏈、供應鏈金融數字化建設，促進產業(yè)鏈、數據鏈和資金鏈“三鏈合一”，推動中小微企業(yè)融資、跨境貿易融資和結算等領域的“惠民利企”項目落地。積極爭取將廣州納入數字人民幣試點城市，根據國家規(guī)定探索數字人民幣應用場景建設和標準規(guī)范。
（三）優(yōu)化數字金融創(chuàng)新發(fā)展生態(tài)。強化數字金融的創(chuàng)新邊界，堅持包容審慎監(jiān)管，優(yōu)化金融數字化治理機制，加快推進金融監(jiān)管科技發(fā)展。建設數字金融科技創(chuàng)新平臺，推動基于金融場景的數字技術研發(fā)攻關。深化粵港澳大灣區(qū)數字金融融合發(fā)展，積極與國際領先的金融、科技領域企業(yè)建立合作機制，探索數字金融領域司法保障和跨域合作，建立先進的創(chuàng)新激勵、專業(yè)建設、人才培養(yǎng)和智力支撐體系，努力把廣州建設成為具有國際影響力的數字金融科創(chuàng)中心。
四、建設大灣區(qū)科技金融創(chuàng)新中心
（一）大力發(fā)展科技金融。協(xié)同港澳構建多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。支持設立科技金融專營機構，發(fā)揮大灣區(qū)科技創(chuàng)新服務中心、粵港澳大灣區(qū)科技金融聯(lián)盟、科技金融路演中心的作用，構建新型科技金融服務體系。鼓勵廣州創(chuàng)業(yè)投資、風險投資機構聯(lián)合港澳投資機構設立創(chuàng)投基金，推動社會資本投入到科研成果轉化及科技企業(yè)孵化。研究推動粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新產業(yè)投資基金在我市落地。
（二）充分利用資本市場發(fā)展。發(fā)揮廣東股權交易中心以及上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務基地、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)華南基地等平臺作用，實施“科創(chuàng)領頭羊”工程、“上市苗圃”培育工程，支持科創(chuàng)企業(yè)利用資本市場健康發(fā)展。深入推進知識產權金融產品創(chuàng)新，推動知識產權證券化。推動廣州知識產權交易中心與香港知識產權交易所等境外機構合作，為大灣區(qū)創(chuàng)新主體提供知識產權金融服務。
五、建設大灣區(qū)跨境投融資服務中心
（一）拓寬跨境投融資渠道。鼓勵在穗企業(yè)在港澳發(fā)行境外人民幣債券回流使用，支持在穗境外上市企業(yè)資金回流。鼓勵開展跨境雙向投資、并購。推進人民幣跨境使用，擴大跨境人民幣結算規(guī)模。支持金融機構開展跨境業(yè)務，為境內“走出去”企業(yè)或合作項目提供金融服務。穩(wěn)妥推進跨境資產轉讓業(yè)務。
（二）促進跨境投融資便利化。推動更高水平的貿易投資便利化。推進資本項目便利化改革。探索建立有利于大灣區(qū)融合發(fā)展的賬戶管理體系，促進跨境貿易、投融資結算便利化。
（三）開展跨境保險業(yè)務。鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流。支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）資格，為大灣區(qū)建設提供融資支持。支持穗港澳保險機構合作開發(fā)滿足市場實際需求的創(chuàng)新型跨境保險產品，為跨境保險客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務。支持保險機構開展跨境人民幣再保險業(yè)務，研究發(fā)展航運保險、物流保險、郵輪游艇保險等業(yè)務。
六、建設大灣區(qū)金融要素交易中心
（一）優(yōu)化交易市場體系建設。推動廣州期貨交易所盡快研發(fā)產品上市，發(fā)揮平臺作用，成為粵港澳大灣區(qū)期貨市場發(fā)展的核心引擎。發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務基地、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)華南基地作用，利用好我市與香港聯(lián)合交易所等境外資本市場平臺合作機制，推動更多在穗企業(yè)境外上市。推動設立REITs區(qū)域交易中心。
（二）強化區(qū)域股權交易市場功能。支持廣東股權交易中心完善中小微企業(yè)綜合金融服務體系，建設“科技創(chuàng)新專板”“中國青創(chuàng)板”“綠色環(huán)保板”“天使板”等特色服務板塊，探索“先掛牌再上市”轉板培育機制。推動除上市公司或新三板掛牌公司外的所有股份有限公司在廣東股權交易中心進行股份（股權）集中登記托管。
（三）建設保險要素交易平臺。支持上海保險交易所南方總部運營發(fā)展，搭建服務大灣區(qū)發(fā)展的國際再保險、國際航運保險、大宗保險項目招投標等業(yè)務平臺。支持航運保險要素交易平臺發(fā)展壯大，研發(fā)大灣區(qū)創(chuàng)新型航運保險業(yè)務。
（四）促進各類交易平臺規(guī)范發(fā)展。支持各類要素交易場所規(guī)范發(fā)展，增強配置生產要素功能。支持廣州碳排放權交易中心增強服務功能，建設服務大灣區(qū)的碳排放權交易平臺。支持廣州金融資產交易中心打造成為我省優(yōu)化金融資產要素配置、服務實體企業(yè)的基礎設施平臺，不斷降低金融資產交易成本，提升金融機構風險管理水平。支持廣東省珠寶玉石交易中心、廣州鉆石交易中心發(fā)揮專業(yè)平臺功能作用，服務粵港澳大灣區(qū)珠寶玉石、鉆石產業(yè)；支持廣州鉆石交易中心爭取一般貿易通關和財稅優(yōu)惠政策，升級為國家級交易平臺。
第二節(jié) 有序推進金融市場互聯(lián)互通
一、加強與港澳地區(qū)金融規(guī)則對接
推動金融監(jiān)管部門建立大灣區(qū)金融融合發(fā)展溝通協(xié)調機制，定期收集大灣區(qū)內金融機構反饋的監(jiān)管訴求和問題，爭取國家支持推動大灣區(qū)監(jiān)管政策協(xié)調一致，為金融機構開展業(yè)務提供清晰指引，并對標先進的規(guī)則制度，推動粵港澳三地金融市場交易規(guī)則對接。
二、加快推進金融基礎設施互聯(lián)
利用現(xiàn)代信息技術加快推進金融基礎設施互聯(lián)，在推動廣州地區(qū)社會公共信用信息平臺建設過程中，借鑒港澳信用建設經驗成果，探索依法對大灣區(qū)內企業(yè)實施信用激勵和失信懲戒措施。推進和完善結算、繳費、支付等工具跨境聯(lián)結和使用。
三、推進金融機構互設機構及開展股權、業(yè)務合作
支持在穗金融機構在港澳設立分支機構，支持在穗企業(yè)并購港澳金融機構。推動港澳地區(qū)金融機構法人總部、區(qū)域總部和功能性總部落戶廣州。支持符合條件的港澳金融機構在廣州設立獨資或合資金融機構、參控境內金融機構。支持港澳地區(qū)創(chuàng)業(yè)投資、風險投資機構在穗集聚發(fā)展。
四、拓展產品和服務互通
穩(wěn)步推進港澳居民代理見證開立個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結算賬戶試點，優(yōu)化銀行賬戶開戶服務。鼓勵在穗銀行機構按照相關規(guī)定開展跨境人民幣拆借、人民幣即遠期外匯交易業(yè)務以及與人民幣相關衍生品業(yè)務。推進粵港澳基金互認工作。推進“跨境理財通”試點盡快落地。
第三節(jié) 推動重大項目和平臺建設
一、推進重點機構設立和運營，服務大灣區(qū)建設發(fā)展
加快搭建大灣區(qū)金融市場重要平臺，服務大灣區(qū)建設發(fā)展。加快廣州期貨交易所產品上線，發(fā)揮廣州期貨交易所核心聚集作用，推進粵港澳大灣區(qū)期貨市場發(fā)展。加快推動在廣東自貿試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行，推動在廣東自貿試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)設立港澳保險售后服務中心，為在內地工作或居住并持有港澳保單的港澳居民提供人身保險和醫(yī)療保險的售后服務。
二、高水平建設金融載體，推進大灣區(qū)金融高水平對外開放
加快廣州國際金融城開發(fā)建設，重點發(fā)展資產管理、財富管理等高端金融業(yè)務，建設粵港澳大灣區(qū)金融合作示范區(qū)，推動大灣區(qū)金融合作業(yè)務集聚發(fā)展。高標準建設南沙國際金融島，打造國家金融開放創(chuàng)新高地。加快廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設，將廣州打造成大灣區(qū)綠色金融核心引擎。支持中新廣州知識城建設，打造大灣區(qū)知識產權金融服務高地。主動對接支持服務粵澳深度合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務業(yè)務合作區(qū)建設，在改革協(xié)同聯(lián)動中推進更高水平改革開放。
第四節(jié) 加強監(jiān)管協(xié)同及金融風險防控協(xié)調
一、建立金融監(jiān)管溝通協(xié)調機制
推動建立大灣區(qū)金融監(jiān)管溝通協(xié)調機制，加強跨境金融監(jiān)管和資金流動監(jiān)測合作，防范監(jiān)管套利。研究建立跨境金融創(chuàng)新“監(jiān)管沙盒”。推動優(yōu)化創(chuàng)新領域金融監(jiān)管，建立金融跨境經營風險、突發(fā)金融事件的監(jiān)管信息交互和應急處理協(xié)同機制，建立金融消費者權益保護的合作機制，完善廣州與港澳地區(qū)跨境資金流動監(jiān)測、反洗錢、反恐融資等監(jiān)管合作機制。
二、完善粵港澳大灣區(qū)金融風險監(jiān)測體系建設
加強金融監(jiān)管部門聯(lián)動，加強重點領域金融風險監(jiān)測，做到風險早識別、早預警、早處置，提升風險防范的前瞻性、針對性和有效性。強化廣州金融風險監(jiān)測防控中心的地方金融風險監(jiān)測平臺功能，探索建立服務粵港澳大灣區(qū)的跨境金融風險監(jiān)測和預警機制。
第四章 優(yōu)化金融服務體系，增強金融供給能力
第一節(jié) 完善金融組織體系
完善金融機構組織體系，鼓勵發(fā)展、引進更多的金融機構和金融業(yè)態(tài)，引導更多金融資源配置到經濟社會發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，引導金融機構服務好擴大內需戰(zhàn)略，提升金融服務效率，形成多層次、廣覆蓋、有差異的現(xiàn)代金融服務體系。
一、分類做優(yōu)做大做強法人金融機構
支持廣發(fā)銀行加快上市進程，壯大金融總部經濟。支持廣州銀行、廣州農商銀行、萬聯(lián)證券等加快在A股上市，引進戰(zhàn)略投資者，增強資本實力。引導、支持珠江人壽、京東安聯(lián)、眾誠汽車保險等保險法人機構通過增資擴股、引進戰(zhàn)略投資者、境內外市場普通股發(fā)行上市、發(fā)行優(yōu)先股和次級債等方式，完善法人治理結構，增強資本實力，提升綜合實力。推進廣州國際信托投資公司重組復業(yè)。支持廣發(fā)證券打造一流的資源配置型投行和財富管理機構，成為具有國際競爭力、品牌影響力、系統(tǒng)重要性的現(xiàn)代投資銀行；支持萬聯(lián)證券、粵開證券提升行業(yè)排名和影響力；支持地方金融控股集團穩(wěn)健規(guī)范多元化經營，打造金融業(yè)態(tài)完備、各金融板塊高效協(xié)同的現(xiàn)代金融服務控股集團，支持廣州金融控股集團申請金融控股公司牌照。
二、推動新設金融機構
推進設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行和港澳保險售后服務中心。爭取國家金融監(jiān)管部門支持在廣州設立民營銀行，為科技創(chuàng)新、中小微企業(yè)和綠色產業(yè)發(fā)展提供綜合金融服務，探索普惠金融、綠色金融等業(yè)務創(chuàng)新，為民間資本進入金融業(yè)拓寬渠道。推動若干保險法人總部遷址廣州，爭取推動設立創(chuàng)新型法人保險機構，積極推動各類金融機構和金融中介機構來廣州設立區(qū)域總部或分支機構，鼓勵符合國家戰(zhàn)略和產業(yè)政策的大型企業(yè)集團設立財務公司，創(chuàng)新金融服務，加快發(fā)展汽車金融、消費金融等金融業(yè)態(tài)。引進各類期貨、基金公司和中介等與期貨交易及資產配置相關的金融機構落戶。
第二節(jié) 健全金融市場體系
一、優(yōu)化信貸服務
推動各銀行機構踐行普惠金融戰(zhàn)略，尤其是中小銀行積極實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型，致力于服務中小微企業(yè)和“三農”客戶，同時發(fā)揮財務公司、消費金融公司、汽車金融公司、小額貸款公司等機構的補充作用。加強產融對接，利用“粵信融”“信易貸”“中小融”等信息平臺暢順信貸供需對接，提升信貸的可獲得性，為實體經濟發(fā)展提供便捷高效的支持。
二、加快發(fā)展保險市場
大力推動做強、新設、引進保險總部機構，努力改變廣州法人機構少、保費收入高的倒掛現(xiàn)象；引導支持珠江人壽、京東安聯(lián)、眾誠汽車保險等保險法人機構優(yōu)化治理，增強資本實力，提升競爭力；爭取更多的政策落戶廣州；加強與各類保險機構的交流合作，建立保險資金投資項目資源庫，形成保險資金與重點項目的常態(tài)對接機制，充分利用保險資金，支持實體經濟發(fā)展。研究推動引入保險資金增強政府投資基金母基金規(guī)模，加大政府基金對產業(yè)的引導促進作用。鼓勵保險機構創(chuàng)新保險產品支持我市社會治理。支持上海保險交易所南方總部發(fā)展壯大，探索搭建服務大灣區(qū)發(fā)展的國際再保險、大宗保險項目招投標等業(yè)務平臺。
三、大力發(fā)展多層次資本市場
充分發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務基地和新三板華南基地的作用，推動企業(yè)加快上市掛牌，注重抓好上市公司規(guī)范化管理和高質量發(fā)展。進一步發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、股權投資市場，提升廣州金融資源配置影響力。支持廣東股權交易中心開展業(yè)務創(chuàng)新試點，加快建設科技創(chuàng)新專板等特色板塊，引導廣大創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)在廣東股權交易中心掛牌。圍繞廣州期貨交易所建設，加快健全期貨相關產業(yè)鏈，打造風險管理中心。
第三節(jié) 豐富金融產品體系
圍繞高質量發(fā)展和金融服務實體經濟的要求，重點發(fā)展產業(yè)金融，創(chuàng)新金融產品，構建有效服務實體經濟需求、適應廣州經濟發(fā)展、具有強大競爭力的現(xiàn)代金融服務體系。
引入中長期信貸資金和保險資金，支持城市更新改造，支持廣州市基礎設施建設。支持外資銀行市場差異化、競爭錯位化戰(zhàn)略定位，發(fā)揮內外聯(lián)動優(yōu)勢，強化跨境金融產品和服務創(chuàng)新。
支持創(chuàng)新驅動發(fā)展，不斷提升保險業(yè)對先進制造業(yè)和新興產業(yè)的覆蓋面和滲透度。推動農業(yè)保險高質量發(fā)展，提高農業(yè)保險覆蓋面，支持現(xiàn)代農業(yè)。支持發(fā)展商業(yè)健康保險，發(fā)揮商業(yè)保險作為養(yǎng)老體系第三支柱作用。鼓勵保險業(yè)開發(fā)醫(yī)療、環(huán)境、公共安全等領域的責任保險產品。探索跨境車險、醫(yī)療保險、理財產品交叉代理銷售等業(yè)務創(chuàng)新。支持保險公司積極運用網絡、云計算、大數據、移動互聯(lián)網等新技術促進保險業(yè)銷售渠道和服務模式創(chuàng)新。
第四節(jié) 提高直接融資比重
一、著力培植上市資源，推動優(yōu)質企業(yè)上市
抓住國家加快要素市場化配置體制機制改革，特別是資本市場改革重大歷史機遇，落實“領頭羊”行動計劃，著力培育更多技術先進、成長性強的優(yōu)質上市企業(yè)。堅持境內境外上市并舉，主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、新三板等市場板塊并重。完善政策扶持，加強后備資源培育，著力降低企業(yè)上市成本，切實解決企業(yè)上市遇到的困難。引導企業(yè)利用多層次資本市場拓寬融資渠道。
二、支持上市公司做優(yōu)做強，提高市場融資能力
鼓勵上市公司充分依托資本市場，通過公司債、可轉債、定向增發(fā)、配股和優(yōu)先股等多種方式拓展融資渠道，擴大企業(yè)融資規(guī)模、投資規(guī)模和生產規(guī)模，增強上市公司競爭力，推動企業(yè)做大做強。充分發(fā)揮上市公司在培育發(fā)展戰(zhàn)略性支柱產業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產業(yè)集群中的引領帶動作用。支持產業(yè)頭部上市公司設立產業(yè)投資基金，充分發(fā)揮核心企業(yè)產業(yè)整合能力，提升金融資源引導效率。積極支持規(guī)范運作的上市公司實施產業(yè)化并購重組，引入境內外合格戰(zhàn)略投資者，實現(xiàn)低成本擴張和產業(yè)整合。引入外資機構參與直接融資市場競爭，營造直接融資市場參與者多元生態(tài)，提升直接融資市場效率。
三、鼓勵企業(yè)發(fā)行債券融資，推動債券市場創(chuàng)新發(fā)展
支持優(yōu)質企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、公司債券、銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具等公司信用類債券進行融資。鼓勵企業(yè)發(fā)行創(chuàng)新類債券，包括停車場建設債券、城市地下管廊建設債券、養(yǎng)老產業(yè)專項債、綠色債券、小微企業(yè)增信集合債等債種。支持企業(yè)發(fā)行資產支持證券，盤活企業(yè)存量資產。加強溝通聯(lián)系，為企業(yè)發(fā)債創(chuàng)造有利條件。鼓勵駐穗金融機構開展債券發(fā)行、承銷和結算業(yè)務，支持地方法人金融機構申請債務融資工具業(yè)務資格。
四、加強規(guī)范引領，促進私募基金行業(yè)健康發(fā)展
加大私募基金的招商引資力度，吸引各類股權投資機構依法依規(guī)在我市設立私募基金管理機構，發(fā)起設立私募基金。推動私募基金園區(qū)建設，促進產業(yè)基金集群化生態(tài)化發(fā)展，提升產業(yè)基金運營效率。支持私募股權基金積極拓寬資金來源，暢通募、投、管、退等各環(huán)節(jié)。強化私募股權基金的風險防控，加強私募基金監(jiān)管協(xié)作，建立多部門協(xié)同的私募基金行業(yè)準入“照前會商”機制，依托廣州市私募基金了望塔系統(tǒng)，建立全市私募基金招商風險體檢機制，推動私募基金行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第五節(jié) 完善金融基礎設施
一、推動廣州金融發(fā)展服務中心優(yōu)化服務、增強動能
支持廣州金融發(fā)展服務中心打造綜合金融服務平臺的目標定位，發(fā)揮建設金融文化、服務實體經濟、宣傳推廣與對外交流合作等作用，通過打造金融文化事業(yè)和服務實體經濟兩大業(yè)務平臺，以金融圖書“金羊獎”、嶺南金融博物館發(fā)展基金會及金融招商推介為抓手，重點開展金融政策研究與服務、組織學術研討、課題研究、金融招商推介、宣傳推廣、培訓、金融機構黨建團建活動等主要業(yè)務，搭建粵港澳大灣區(qū)高層次金融文化交流平臺。依托廣州供應鏈金融服務中心、廣州市企業(yè)轉貸服務中心、廣州企業(yè)上市綜合服務平臺等服務實體經濟。
二、推動廣州金融風險監(jiān)測防控中心強化定位、優(yōu)化功能
支持廣州金融風險監(jiān)測防控中心建設和運營地方金融風險防控平臺和地方金融大數據庫，打造廣州維護金融安全和實施智能監(jiān)管的重要地方金融基礎設施。支持與廣州市政務信息共享平臺對接，接入全市政務數據，以提升金融風險監(jiān)測的精準性，支持與高等學校和科學技術研究開發(fā)機構共建數字經濟領域的產學研技術創(chuàng)新聯(lián)盟、科技創(chuàng)新基地或者博士工作站、博士后科研工作站等創(chuàng)新平臺，推進產學研深度融合。利用數字政府的數據要素，加快區(qū)塊鏈、人工智能、大數據、物聯(lián)網、安全多方計算和聯(lián)邦學習等技術在監(jiān)管科技領域的應用，向金融機構、供應鏈核心企業(yè)和數據平臺等機構開放、開發(fā)利用數據資源，提供企業(yè)畫像、企業(yè)動態(tài)網絡超大圖譜、精準獲客、風險評估和貸后風險預警等服務。
三、推動社會信用體系建設，支持征信機構發(fā)展
強化信用信息支撐保障功能，引導信用服務機構發(fā)展壯大，支持經備案的征信機構、信用評級機構利用公共信用信息為企業(yè)提供信用產品及服務。鼓勵行政機關、具有公共管理職能的企事業(yè)單位在政務活動中使用信用報告、信用調查、信用咨詢等產品和服務。加強信用信息數據歸集，保持信用信息數據動態(tài)更新，推動信用信息數據的應用開發(fā)。深入開展失信聯(lián)合懲戒，依法依規(guī)建立聯(lián)合懲戒措施清單并保持動態(tài)更新，積極運用聯(lián)合獎懲系統(tǒng)，推動聯(lián)合獎懲舉措落實落細。進一步深化“粵信融”“信易貸”“中小融”平臺建設，支持廣州金融科技股份有限公司與“粵信融”等平臺合作，支持廣州民間金融街征信公司規(guī)范發(fā)展，以信用為基礎豐富企業(yè)獲得信貸途徑，為誠信經營的中小微企業(yè)提供融資便利。加強信用服務機構監(jiān)管，依法開展信用信息采集、整理和加工，規(guī)范信用產品和信用服務活動，保障信用信息安全。
四、做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作
做好金融業(yè)增加值統(tǒng)計工作，不斷規(guī)范統(tǒng)計報送，實現(xiàn)金融統(tǒng)計數據集中和共享。按照國家金融監(jiān)管要求做好小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司等地方金融機構統(tǒng)計工作，建立中央與地方之間的金融信息共享機制。
五、支持各類金融配套服務機構發(fā)展
積極引進和發(fā)展會計、律師、資產評估、信用評級、投資咨詢服務等期貨市場中介機構，引導中介機構規(guī)范經營，促進中介服務市場專業(yè)化、高端化發(fā)展，構建服務優(yōu)良的金融市場中介服務體系。
第五章 構建科創(chuàng)金融體系，增強金融支持科創(chuàng)能力
以打造科創(chuàng)金融要素集聚高地，探索建設科創(chuàng)金融體制機制創(chuàng)新試驗區(qū)、知識產權金融創(chuàng)新引領區(qū)、科創(chuàng)金融服務先行區(qū)為發(fā)展目標，以科創(chuàng)金融創(chuàng)新為主線，以服務實體經濟為出發(fā)點和落腳點，不斷深化金融供給側結構性改革，發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，完善金融支持科技創(chuàng)新體系。
第一節(jié) 培育發(fā)展科創(chuàng)金融支撐體系
一、建設科技金融專營機構及中介服務機構
鼓勵全國性商業(yè)銀行在廣州設立科技金融專營機構，開展知識產權質押融資業(yè)務，鼓勵保險機構設立科技保險分支機構、科技保險服務中心等科技保險專營機構，積極拓展科創(chuàng)金融業(yè)務。支持科技金融專營機構建立適合科創(chuàng)企業(yè)的信貸審批、信貸考核、風控等制度體系，完善企業(yè)創(chuàng)新能力評價體系，提高風險容忍度，加強押品管理，靈活利率定價，為科創(chuàng)企業(yè)提供多樣化融資支持。培育咨詢、仲裁、征信、評估、市場調研、金融培訓、專利代理等科創(chuàng)金融配套中介服務機構，規(guī)范科技成果評估、定價、流轉及監(jiān)督等服務機構發(fā)展。
二、科創(chuàng)金融賦能產業(yè)升級
鼓勵金融機構主動對接科技產業(yè)發(fā)展的重要領域、重大工程和重大項目，圍繞區(qū)域優(yōu)勢產業(yè)部署創(chuàng)新鏈、產業(yè)鏈、資金鏈，圍繞科技成果轉化、產業(yè)基礎高級化和產業(yè)鏈現(xiàn)代化創(chuàng)新金融服務，構建以創(chuàng)業(yè)投資、科技信貸、知識產權金融為主的新型金融服務體系。通過政策引導、完善配套、優(yōu)化布局，引進和培育一批科技金融專營機構、科創(chuàng)產業(yè)投資基金、風投創(chuàng)投機構、新型科創(chuàng)金融服務機構和平臺。開展科技金融工作站、科技金融特派員試點，促進金融資源與產業(yè)園區(qū)、產業(yè)基地等科創(chuàng)資源對接。
第二節(jié) 優(yōu)化科創(chuàng)金融產品和服務
一、打造科創(chuàng)金融產品研發(fā)高地
推進科創(chuàng)金融產品研發(fā)與運營模式研究，推動科創(chuàng)金融產品開發(fā)創(chuàng)新和多元化發(fā)展，建立集研發(fā)、運營、管理于一體的完整科創(chuàng)金融產品鏈。引導銀行設計全生命周期的科技金融產品，推廣知識產權質押貸款、納稅信用貸、科技型企業(yè)小額貸款保證保險、股權質押貸款、訂單融資和萌芽貸等產品，為科技型企業(yè)提供更多融資渠道。穩(wěn)妥開展外部投資聯(lián)動。支持設立功能性子公司，發(fā)揮銀行系投資基金優(yōu)勢，共同滿足科技型企業(yè)的結構化融資需求，進一步完善“債權+股權”的跨界聯(lián)動模式。鼓勵保險機構依法合規(guī)投資科創(chuàng)類投資基金或直接投資于科技型企業(yè)。探索保險資金以股權、基金、債權、資產支持計劃等形式，直接支持科技項目和科技型企業(yè)發(fā)展。探索科技企業(yè)聯(lián)合投保模式，擴大科技型中小企業(yè)貸款履約保證保險覆蓋面。試行科技保險風險證券化模式，通過發(fā)行基于保險風險的證券，實現(xiàn)保險風險與資本市場相融合，采用市場機制分散風險。鼓勵和引導保險機構開發(fā)面向創(chuàng)投機構、孵化機構的保險產品。
二、打造科創(chuàng)金融標準形成先行區(qū)
推動科創(chuàng)金融標準化發(fā)展，探索建立適合科技型企業(yè)的商業(yè)銀行信貸考核體系，探索建立與貸款市場報價利率（LPR）掛鉤的科技信貸利率定價機制，結合科技型企業(yè)特征，探索構建多層次的科創(chuàng)屬性認定標準、科創(chuàng)金融產品設計標準、科創(chuàng)金融業(yè)務管理規(guī)范、科創(chuàng)金融統(tǒng)計標準以及信息披露標準等技術支撐體系，為科創(chuàng)金融產品和業(yè)務創(chuàng)新提供依據，提升金融機構業(yè)務管理的專業(yè)性和規(guī)范性，加快形成標準化支撐科創(chuàng)金融發(fā)展的機制和路徑，為大灣區(qū)乃至全國提供參考和示范作用。
三、推動科創(chuàng)企業(yè)積極對接資本市場
強化資本市場服務創(chuàng)新驅動和高質量發(fā)展的能力，實施“科創(chuàng)領頭羊”工程。支持符合條件的科技型企業(yè)首發(fā)上市、再融資和開展并購重組，支持以知識產權運營未來收入為底層資產發(fā)行證券化產品。加大科技創(chuàng)新型企業(yè)改制上市工作力度，建立科技企業(yè)上市后備數據庫，為科技企業(yè)利用多層次資本市場提供優(yōu)質便捷高效的對接渠道，大力推動科創(chuàng)企業(yè)在滬深交易所科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板等上市融資，鼓勵中小微科技企業(yè)赴新三板、廣東股權交易中心掛牌融資。引導金融機構、融資擔保機構完善企業(yè)信用增進機制、償債保障機制，支持企業(yè)通過發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、中期票據、標準化票據等債券產品獲得融資，優(yōu)化債務結構。支持廣東股權交易中心建設“科技創(chuàng)新專板”，突出科技創(chuàng)新企業(yè)投融資需求，常態(tài)化開展科創(chuàng)專板運營工作。
四、加速創(chuàng)新資本形成和有效循環(huán)
通過政府引導、市場培育等方式，建立覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、并購重組投資的科創(chuàng)基金體系。優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資引導基金政府出資、讓利等運營機制，打造標桿型創(chuàng)業(yè)投資引導基金。圍繞產業(yè)創(chuàng)新發(fā)展需求，帶動更多社會資金支持科技型企業(yè)開展科技研發(fā)、創(chuàng)新平臺建設、產學研合作、科技成果轉化和產業(yè)化。吸引境內外優(yōu)質股權投資機構入駐。支持設立天使母基金，建立天使投資風險補償機制，引導社會資本投向天使類項目，推動風投機構聯(lián)合金融機構做好企業(yè)投后服務，為中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)成長提供長期資本支持。支持各類創(chuàng)新主體、創(chuàng)新載體與風投機構合作，為戰(zhàn)略性新興產業(yè)中小科技型企業(yè)提供孵化服務和股權投資。
第三節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展知識產權金融
一、推廣發(fā)展知識產權質押融資
鼓勵商業(yè)銀行等金融機構建立適合知識產權質押融資特點的風險評估、授信審查、考核激勵等制度，推廣“知保融”“專利快貸”等知識產權質押融資專屬產品。做大做優(yōu)知識產權質押融資風險補償資金池，完善風險分擔機制，緩釋金融機構面臨的風險，實現(xiàn)知識產權質押融資可持續(xù)發(fā)展。支持金融機構積極探索中小企業(yè)商標質押、專利許可收益權質押、集成電路布圖設計質押等新模式，對企業(yè)的專利權、商標專用權、著作權等相關無形資產提供組合融資，提升企業(yè)知識產權復合型價值，為市場主體提供多樣化的知識產權金融服務。
二、推進拓展知識產權證券化
完善知識產權證券化配套扶持政策，鼓勵金融機構、科創(chuàng)企業(yè)深入開展知識產權證券化，以戰(zhàn)略性新興產業(yè)鏈條或產業(yè)集群高價值專利組合為基礎，構建專利資產池，發(fā)行可持續(xù)市場化推廣的知識產權證券化產品，形成更多可復制、推廣的創(chuàng)新成果。
三、多元發(fā)展知識產權基金
做大做優(yōu)廣州市重點產業(yè)知識產權運營基金，推動戰(zhàn)略性新興產業(yè)專利培育和轉化。大力發(fā)展多元化主體投資的知識產權風險投資基金，引導天使投資、風險投資、創(chuàng)業(yè)投資加強對知識產權領域的投資，重點支
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